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Inversiones Periódicas: DCA vs DVA

Si estás invirtiendo o ya tienes hecha tu planificación financiera, estas dos estrategias populares de inversiones periódicas pueden ser muy interesantes.

Un post de Rodrigo Fuentes

Responsable Formación.
Instituto BME.

¿Conoces estas estrategias para sacar rentabilidad a tus ahorros?

Invertir con conocimiento y estrategia es fundamental para alcanzar las metas financieras a largo plazo. En este artículo, exploraremos dos estrategias populares de inversiones periódicas: el Costo Medio en Dólares (DCA) y el Valor Dólar Averaging (DVA), con el objetivo de proporcionarte los conceptos básicos necesarios para que lo entiendas y puedas tomar decisiones más informadas.

Estas dos estrategias de inversiones periódicas no solo son utilizadas por inversores experimentados, sino que también son herramientas muy útiles para aquellos que están dando sus primeros pasos en el mundo de las finanzas.

¿Qué es el DCA y el DVA?

El Costo Medio en Dólares (DCA) es una estrategia de inversión que implica invertir una cantidad fija de dinero en un activo a intervalos regulares, independientemente de su precio actual.

Esta estrategia se basa en la idea de que es imposible predecir con precisión los movimientos del mercado en el corto plazo, por lo que al invertir una cantidad fija de dinero de manera regular puede ayudar a suavizar los efectos de la volatilidad del mercado a lo largo del tiempo. Por ejemplo, invertir 100€ en un fondo cada mes.

Por otro lado, el Valor Dólar Averaging (DVA) se basa en la idea de que al invertir una cantidad variable de dinero en función del precio del activo en un momento dado, se pueden aprovechar las fluctuaciones del mercado para comprar más cuando los precios son bajos y menos cuando son altos. Esto puede ayudar a maximizar el rendimiento de la inversión a largo plazo. Por ejemplo, ajustamos la inversión mensual de 100€ según el precio del fondo: si es bajo, invierte más; si es alto, invierte menos.

Ventajas y desventajas del DCA y el DVA:

  • DCA:
    • Ventajas: Esta estrategia puede ayudar a reducir el riesgo de comprar en el pico del mercado al distribuir las compras a lo largo del tiempo. Además, es una opción conveniente para los inversores que desean automatizar sus inversiones y mantener una disciplina financiera.
    • Desventajas: Existe el riesgo de perder oportunidades de compra a precios más bajos si el mercado experimenta caídas entre los períodos de inversión. Además, el DCA puede no aprovechar plenamente las fluctuaciones del mercado.
  • DVA:
    • Ventajas: Al permitir comprar más acciones cuando los precios son bajos y menos cuando son altos, el DVA puede mejorar el rendimiento general de la cartera a largo plazo. Ofrece flexibilidad para adaptarse a las condiciones del mercado y puede resultar en una mejor gestión del riesgo.
    • Desventajas: Requiere una mayor monitorización del mercado y puede ser más complicado de implementar para algunos inversores. Además, puede generar ansiedad por tomar decisiones de inversión activas en momentos de volatilidad del mercado.

¿Cuál es la mejor opción para ti?

La elección entre DCA y DVA depende de tus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y preferencias personales que estableces en tu planificación financiera. Si prefieres una estrategia más pasiva y automatizada, el DCA puede ser la opción adecuada. Por otro lado, si te sientes cómodo tomando decisiones activas y aprovechando las fluctuaciones del mercado, el DVA puede ser más adecuado para ti.

Tanto el DCA como el DVA son estrategias válidas para invertir de manera sistemática a lo largo del tiempo. La clave es entender las diferencias entre ellas y seleccionar la que mejor se adapte a tus necesidades y estilo de inversión.

Este artículo es una pequeña parte de lo que hablaremos en nuestro próximo webinar “El proceso de inversión” el próximo miércoles 24 de abril a las 19:00h, al cual te invitamos a unirte en Webinar “El proceso de inversión”. No solo profundizaremos en las inversiones periódicas, sino que abordaremos todo el proceso de inversión para poder sacar rentabilidad a tus ahorros.

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